证券时报记者 安仲文
近日，在“第十九届深圳国际金融博览会暨2025中国金融机构年会”上，南方基金党委书记陈莉在发表主题演讲时表示，公募行业未来投资和产品设计将全面聚焦现代化产业体系建设和扩大内需两个战略支点，充分体现“投资于物”和“投资于人”两大主线，借助AI等数字化转型的深度赋能，塑造服务国家战略和居民财富管理需求的核心能力。
陈莉认为，公募基金做好“投资于物”和“投资于人”的关键在于锻造系统性投研能力，建立基于国家重点战略方向的长期投研框架，这不仅体现在资产配置的广度，更体现在对国家战略意图的深刻理解。陈莉强调，基金公司需要不断加强平台化、一体化、多策略投研体系建设，聚焦前沿科技、新型消费、绿色低碳、区域协调、民生保障等重点领域，形成更具深度的产业洞察力和对一线需求的感知力，更好识别技术革新的爆发点。
陈莉表示，公募基金服务民生的关键在于全面围绕投资者最佳利益谋篇布局，融入公募基金行业全业务链条，进一步彰显金融服务的适配性、可及性。比如，主动型产品需要具有鲜明的投资风格和提升客户体验的创新设计；被动型产品需要注重高质量指数研发和高跟踪精度把控，提供丰富完善的指数产品库；配置型产品需要注重产品的收益风险特征，并根据市场环境与投资者反馈进行动态调整。同时，在资产管理向财富管理进阶的过程中，需积极向买方投顾转型，不断扩大服务半径，优化全流程服务体系，着力为客户提供全生命周期的综合金融服务。
在公募基金行业如何提升服务能力方面，陈莉着重分析数字化时代的新趋势，强调数字化、智能化将成为行业竞争的新高地，也将驱动基金行业生态重构升级，加速行业优胜劣汰。未来公募基金行业的投研、营销、运营和企业管理，预计都将在人工智能的深度赋能下完成。
陈莉认为，基金行业的数字化转型是一个漫长持续的过程，需要持续投入资源，不断创新迭代。目前头部基金公司的数智化建设主要聚焦在平台建设和AI场景应用方面，未来既需要进一步提升平台的广度和质量，也需要强化AI的全方位应用，力争做到覆盖业务更加全面、使用体验更加智能、场景融合更有深度，实现更高层次的业务和科技融合。
在公募基金行业如何提升业务拓展能力方面，陈莉提出要顺应被动化、长期化、国际化投资的新特征，在ETF方面共同营造良好的竞合生态，提升ETF产品质量和服务质量，丰富标的品类，创新营销形式，为客户提供多样化、差异化、精品化的产品选择；在养老金方面加大业务拓展力度，进一步激发企业和个人参与养老三支柱建设的积极性；在跨境业务方面不断提升展业能力，强化境内外基础能力协同，为全球资本助力中国科技创新和产业升级、分享中国发展红利提供畅通渠道。
她认为，近年来中国资本市场正经历深刻的变革，呈现被动化、长期化投资的新特征。一方面，ETF凭借低成本、高透明、分散化优势，已成为个人与机构投资者参与资本市场的重要途径，亦是公募基金行业规模增长的主要来源；另一方面，社保年金已达数万亿元规模，个人养老金制度在全国稳步推进，养老金未来投资发展空间广阔。养老资金作为长期资金的代表，可通过ETF这一便利渠道优化资产配置，既有助于扩大ETF市场容量，也能为资本市场注入充足的长期资金。这些有利因素，成为公募行业进一步做强的基础。
她强调，被动化趋势下，ETF将成为长期资金配置核心工具，而这离不开各方为营造良好生态而作出的共同努力。要聚焦提升ETF产品与服务质量、强化管理能力、创新营销形式，为投资者提供多样化差异化选择，同时深化ETF产品设计、投教、营销等全领域合作，推动指数基金业务更好发展。
与此同时，考虑到养老资金是ETF的重要资金来源，公募基金公司需要加大业务拓展力度：年金方面，引导更多客户通过ETF加大权益资产配置；个人养老金方面，优化养老目标基金产品体系，完善养老基金评价体系，推动更多指数基金纳入养老资金产品池，进一步激发个人投资者参与养老三支柱建设的积极性，助力中国资本市场向机构主导、长期配置的成熟市场转型。
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